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随着国家加大对社会闲散人员利用个人银行卡收取诈骗资金的打击力度，犯罪分子为了转移数额更大的违法犯罪资金（俗称“洗钱”），竟然盯上了转账额度更大、转账次数限制更少的对公账户！
近日，南康区检察院在审查一起新型电信网络诈骗案件时发现，涉案资金竟在两天内高达619万元。该案为何能够在如此短的时间内产生如此高额流水？让我们一起来揭开其背后的神秘面纱……
案情回顾
2022年11月，犯罪嫌疑人邓某想在南康区承租某一门市销售家具，因资金不足需要贷款，故准备寻找包装公司包装其银行流水，以方便申请银行贷款。后邓某在某网络平台上搜索包装公司时，看到有包装公司从事银行贷款的广告，遂通过广告上的联系方式与包装公司取得联系。包装公司告知邓某需要办理公司营业执照和对公账户，邓某遂与许某、陆某等人注册了3个空壳公司，并以空壳公司的名义，在银行开立对公账户和办理U盾。
2022年12月，邓某在明知将银行账户提供给他人，可能导致银行账户被用于收取电信诈骗、网络赌博等资金的情况下，仍然携带U盾前往广西某地，并将手机、身份证和U盾等物品提供给从事包装银行流水的人使用。实际上，手机、U盾和身份证等物品均被用于电信网络诈骗活动，于是上述空壳公司的对公账户即在两天内产生了高达619万元的银行流水，严重侵害了金融管理秩序和人民群众财产安全。
目前，犯罪嫌疑人邓某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被南康区检察院批准逮捕，该案正在进一步办理中。
从刑法角度而言，提供对公账户，为违法犯罪分子提供资金结算帮助，造成严重后果的，其行为可能构成帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪活动罪、诈骗罪直播365app下载_365外围app下载_365bet中文版等犯罪。从行政管理而言，出租、出借、出售、购买对公账户的单位、个人和相关组织者将承担相应行政责任，且5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开立账户。
检察官在此提醒广大人民群众，切勿听信网络上可以包装银行流水获得贷款资质的广告，更不要被小惠小利蒙蔽心智，否则可能是在帮助他人实施违法犯罪活动，以至于面临牢狱之灾。
赣州南康检察微信公众号 |原创935期
